私はNISAを使い始めた当初、
「なんとなく制度は分かったつもり」でも、
実際の操作やルールになると分からないことだらけでした。
ネットで調べても専門用語が多く、
「結局、自分の場合はどうなるの？」と
余計に不安になることも多かったのを覚えています。
この記事では、
NISAを始めたばかりの頃に私自身が実際につまずいたことや、
当時不安に感じていたポイントを、正直にまとめてみます。
つまずいたこと① 約定日と受渡日の違いが分からなかった
最初につまずいたのは、
「約定日」と「受渡日」の違いでした。
注文した日＝買えた日、だと思っていたため、
年末年始に注文したとき、
「これは今年のNISA枠なのか？翌年なのか？」と混乱しました。
調べていく中で、
NISAの年判定は約定日で決まることを知り、
ようやく仕組みを理解できましたが、
最初はかなり分かりにくかったと感じています。
つまずいたこと② 証券会社の画面が直感的じゃなかった
SBI証券の画面も、
慣れるまではどこを見ればいいのか分かりませんでした。
「これはNISAで買えているのか？」
「課税口座になっていないか？」
画面上に表示される項目が多く、
正しく取引できているのか不安になることが何度もありました。
あとから考えると、
見るべき場所は限られているのですが、
初心者のうちは判断がつきにくかったです。
つまずいたこと③ 税金表示を見て焦った
NISAなのに、画面上で税金に関する表示を見つけて、
「え？非課税じゃないの？」と焦ったこともありました。
実際には、
過去の取引や表示の関係で
税金に関する項目が出ていただけだったのですが、
当時は仕組みが分からず、かなり不安になりました。
今振り返ると、
表示と実際の課税は別、という点を
最初に知っておければよかったと思います。
当時こういう情報がまとまっていればよかった
NISAを始めた頃は、
制度の説明は多くても、
「初心者がどこでつまずくか」を
まとめた情報が少ないと感じていました。
実際には、
・約定日の考え方
・年末年始の扱い
・証券会社の画面の見方
といったポイントを理解するだけで、
不安はかなり減らせます。
このサイトでは、
過去の自分と同じように迷っている人向けに、
そうしたポイントを整理していきたいと考えています。
まとめ
NISAを始めた頃は、
制度の説明は多くても、
「初心者がどこでつまずくか」を
まとめた情報が少ないと感じていました。
実際には、
・約定日の考え方
・年末年始の扱い
・証券会社の画面の見方
といったポイントを理解するだけで、
不安はかなり減らせます。
このサイトでは、
過去の自分と同じように迷っている人向けに、
そうしたポイントを整理していきたいと考えています。
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